|
Doel van Financiële Planning
Het doel van Persoonlijke Financiële Planning is om uw inkomsten en uitgaven zo te verdelen dat er een optimale balans ontstaat tussen uw persoonlijke wensen, sociale- en fiscale wetgeving en uw financiële mogelijkheden. Door het opstellen van een persoonlijke financieel plan wordt inzichtelijk gemaakt welke gevolgen pensionering, arbeidsongeschiktheid en overlijden hebben op uw (gezamenlijke) netto besteedbaar inkomen.
Hoe werkt Financiële Planning
In een intake gesprek bij u thuis worden uw wensen en doelstellingen geïnventariseerd. Er komen vragen aan de orde als: Welke grote uitgaven verwacht u in de toekomst? Wanneer wilt u met pensioen? Wat moet er geregeld zijn bij vroegtijdig overlijden? Welk netto besteedbaar inkomen wenst u nu en in de toekomst? Wilt u op termijn vermogen overdragen aan uw kinderen? Welk inkomen is er minimaal nodig bij arbeidsongeschiktheid?
Uw huidige situatie
Tijdens het intake gesprek wordt uw huidige persoonlijke en financiële situatie in kaart gebracht. Alle belangrijke bestanddelen van uw inkomsten, uitgaven en vermogen worden hierin meegenomen. U kunt daarbij denken aan inkomsten uit onderneming of loondienst, uw eventuele woning en hypotheeklasten, spaar en pensioen polissen, spaartegoeden en beleggingen. Door deze inventarisatie krijgt u inzicht in de huidige status van uw financiële positie.
Financiële rapportage
Nadat de inventarisatie van uw wensen, doelstellingen en financiële situatie is afgerond wordt er een analyse gemaakt en advies gegeven over de haalbaarheid van uw wensen, fiscale en juridische aspecten, risico en rendement. Tevens wordt er bekeken of de bestaande voorzieningen moeten worden aangepast, beëindigd of worden aangevuld om de optimale balans tussen uw persoonlijke wensen, uw financiële mogelijkheden en fiscale wetgeving te realiseren.
Dit alles vindt u terug in uw persoonlijke financiële rapportage welke in een tweede gesprek uitvoerig met u wordt besproken.
Onderhoud
Het spreekt voor zich dat het opstellen van een financieel plan altijd een momentopname is. Wij adviseren u om periodiek uw planning door te nemen en wijzigingen in doelstellingen of financiële positie op te nemen in een update.
| 
